Geldwäschereiprävention und Verifikation bei uns

Wer bei uns spielt, wird verifiziert. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2024/1788/1030). Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir welche Dokumente anfordern, wie wir Zahlungen überwachen und was passiert, wenn eine Verifikation scheitert.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schädigen jedes legitime Glücksspielgeschäft. Deshalb betreiben wir ein Risikomanagement, das auf den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board basiert und unserem Betreiber Monster Gaming N.V. unterliegt. Wir prüfen jeden Spieler nach dem Prinzip «Know Your Customer», sobald ein Kundenverhältnis entsteht.

Konkret bedeutet das: Wir ermitteln und verifizieren die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Pflichten gelten für alle Konten ohne Ausnahme, auch für kleine Einzahlungsbeträge ab 20 CHF.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung jedes Kundenkontos
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörden
• Schulung unserer Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifikation erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber, wenn kumulierte Transaktionen Schwellenwerte erreichen. Wer einmal 2,000 CHF an Einzahlungen überschreitet, wird in jedem Fall vollständig verifiziert.

• Registrierung: Abgleich der Stammdaten und Prüfung der Altersgrenze von 18 Jahren
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Schwellenwerte: vollständige Verifikation spätestens bei kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF
• Verdachtsmoment: sofortige Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern

So läuft die Prüfung ab

Die Dokumente laden Sie direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich «Verifikation». Nach der Einreichung bearbeiten wir Ihre Anfrage in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Während der Prüfung können Sie weiterspielen; nur Auszahlungen bleiben bis zum Abschluss gesperrt.

• Schritt 1: Bereich «Verifikation» im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument fotografieren, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung oder Bankauszug)
• Schritt 4: Zahlungsmedium nachweisen (Kartenfoto oder E-Wallet-Screenshot)
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail abwarten, meist innerhalb von 24 bis 72 Stunden

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die Gelder stammen. Das ist unangenehm, aber gesetzlich vorgeschrieben: Wir müssen ausschliessen können, dass eingesetztes Geld aus krimineller Tätigkeit stammt. Ein Nachweis wird typischerweise ab kumulierten Einzahlungen von 20,000 CHF innerhalb von 12 Monaten fällig, oder früher, wenn unser Monitoring dazu Anlass gibt.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschafts- oder Schenkungsnachweise. Die Unterlagen werden ausschliesslich von geschulten Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung eingesehen und nach der Prüfung verschlüsselt archiviert.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Es erkennt untypische Betäge, schnelle Ein-Aus-Zahl-Ketten ohne Spielaktivität und Abweichungen vom bisherigen Verhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde, es sei denn, dies ist technisch nicht möglich.

Es gelten folgende Limits: mindestens 20 CHF pro Einzahlung und Auszahlung, maximal 5,000 CHF Auszahlung pro Tag und 30,000 CHF pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT, LTC) werden in 0 bis 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Wir erheben keinerlei Gebühren auf Ein- oder Auszahlungen.

Wenn Verifikation oder Dokumente fehlen

Ohne vollständige Verifikation führen wir keine Auszahlungen durch. Kommen Sie einer Aufforderung zur Dokumentvorlage nicht nach, setzen wir eine Frist von 14 Tagen. Danach sperren wir das Konto vorübergehend, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, veraltet oder einer dritten Person zugehörig heraus, schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns vor, den Vorgang an die Lizenzbehörde und die zuständigen Strafverfolgungsbehörden zu melden. Guthaben aus illegaler Herkunft wird eingefroren. Ein rechtzeitiger Kontakt mit unserem Support unter [email protected], rund um die Uhr erreichbar, löst die meisten Probleme vor einer Sperrung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Das schreiben die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebiets vor. Die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle; nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Unterlagen unwiederbringlich gelöscht, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht dem entgegensteht. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und das Alter. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung an oder spätestens bei kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Upload. Während der Prüfung können Sie weiterspielen, Auszahlungen werden erst nach Abschluss freigegeben.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Ab hohen Einzahlungssummen, typischerweise 20,000 CHF kumuliert in 12 Monaten, oder bei auffälligen Mustern müssen wir nachweisen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Das ist eine gesetzliche Vorgabe unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifikation führen wir keine Auszahlung durch. Nach einer Frist von 14 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vorübergehend, bis die Prüfung abgeschlossen ist.